加快收款的 12种策略

催收逾期账款的最佳实践 每到月底或当季度末接近尾声时，许多债权人争先恐后地更新其应收账款。事实上大多数公司等到账款到期后才会采取行动。但是为什么不积极主动，提前采取些行动呢？

以下策略可用于在到期前支付账款并加快收款流程。

1. 检查您的 A/R 管理软件是否需要更新。无效的系统不仅会减慢流程速度，而且无法提供提高信用度以达到销售规模的最大化。

2. 重新制定您开票日期以及相关流程的政策。确保发票定期邮寄，并确保它们包含所有必要的信息。包括您的付款条款和逾期应收取的任何过期利息。一些公司仅仅通过将开票周期从每月两次改为每周一次就大大加速了收款。另一个做法是本月初开具发票。许多公司每月对外支付一次，如果您的发票碰巧错过了每月的付款日期，您将不得不再等 30 天才能获得付款。

3. 检核公司用于与客户沟通交流的方式。您使用电子邮件、电话，传真、语音  信箱、电子账单来向客户通知付款吗？虽然一切可能不适合您的组织，但使用一个或多个可能会加快速度。

4. 在达成交易时与客户讨论合同条款。确保客户真的同意所有合同条款。此外，在发货或开始工作之前，讨论收回账款的最佳方式。如果您将发票发送给实际购买者，而不是应付账款部门，是否会加快付款速度？谁必须授权？

5. 使客户轻松支付您。这似乎是常识，但它是一个经常被忽视的因素。提供所有标准付款选项。确保您的发票具有正确的联系信息和汇款账号。使用发票使客户易于汇出，也便于客户保存发票和付款记录。

6.  总结于那些经常迟付的客户打交道的经验。此客户一直是延迟付款人吗？他等到你打电话才付钱给你吗？客户有什么变化吗？了解您的客户如何才会回应你以及他需要什么才能让他付款，可以让您对这笔应收账款时刻保持警惕。

7. 查看贵公司的整体流程，看看您是否可以确定付款延迟的原因。为了加快付款速度，您是否可以收紧任何流程？例如：

（1）货件准确无误吗？您的公司是否遵守了交货和质量承诺？

（2）您的销售人员是否做出了您的公司无法兑现的承诺？

（3）发票是否及时发送？它们准确吗？它们是否包括所有必要的信息，包括用于付款确

查询的电话号码？他们是否被送到正确的地址和负责人？

（4）是否定期进行后续接触？

（5）您是否及时安排了催收专业人员？

8. 制定具体的收款计划并坚持下去。例如：

o   在截止日期前 7-10 天致电，确保产品/服务及时收到，无争议，客户计划付款（以及何时付款）。

o   付款后一周内致电，了解延迟付款的原因，并从客户处获得付款承诺。

o   如果客户背弃了付款承诺，请再次联系他们，直到收到付款。如果在到期日后 90 天内未收到款项，请将该笔逾期款项交给专业人员。

o    如果可能，尤其是对于过去较大的到期余额，不要依赖信件、传真或电子邮  件，这些信件、传真或电子邮件在运输途中很容易被忽略或"丢失"。打电话。

o   非常重要：记录客户做出的任何承诺，包括承诺的日期和付款日期。对一位客户说，"当我们在5月25日星期一谈话时，你答应在5月29日星期五之前付款"，这让债务人感到的压力要比只是靠模糊回忆的提醒要大得多。如果您无法在内部安排收款计划，请考虑外包给专业收款公司。

9.  在您的信用管理部门内招聘"催款专家"，并提供一些催款培训。如果部门里的每个人都有多重责任， 你可以肯定催款将是他们做的最后一件事。为什么？因为向顾客要钱很不舒服。

10.  让分公司经理和销售人员，帮助进行收款工作。在许多情况下，这些人是最接近客户的人，他们最有能力影响回款周期。

11.  经过一段合理的时间（比如30天）后，联系直接从您那里购买产品或服务的人。向他们发送发票副本或付款通知书。如果您向大中型企业供货，购买您的产品或服务的人可能与应付账款无关。然而，他们通常乐于提供帮助，因为他们“答应过”。

12. 与最大客户的应付账款经理建立个人关系。如果不止一个人处理您的账款，请最好对接一个人，并试图与该个人建立融洽关系。

通过采取以上步骤来改进您的开票和收款流程，您可以在更快、更高效地完成销售回款。积极主动地这样做您的应收账款就像在银行里的钱一样。